La demande pour des investissements socialement responsables (ISR) et des assurances vie durables connaît une croissance significative. En 2023, les actifs gérés selon des critères ESG ont atteint plus de 35 billions de dollars à l'échelle mondiale. Selon une étude récente, 65% des investisseurs particuliers se disent prêts à investir dans des produits financiers durables. De nombreux investisseurs cherchent désormais à aligner leurs placements financiers avec leurs valeurs personnelles et leurs préoccupations environnementales. Vous souhaitez investir votre assurance vie de manière durable et responsable ? Découvrez comment le Mirova Global Sustainable Equity Fund peut répondre à vos besoins en matière d'assurance durable.
L'investissement durable, motivé par une conscience accrue des enjeux environnementaux et sociaux, est en plein essor. Les investisseurs sont de plus en plus nombreux à vouloir soutenir des entreprises qui adoptent des pratiques responsables et contribuent à un avenir plus durable. Selon l'ONU, investir dans des entreprises durables peut contribuer à atteindre les objectifs de développement durable (ODD). Il est essentiel d'aligner ses investissements avec ses convictions personnelles, contribuant ainsi à un impact positif sur le monde. Le Mirova Global Sustainable Equity Fund offre une opportunité d'investir dans des entreprises qui partagent ces valeurs en matière d'investissement socialement responsable (ISR) et d'assurance vie.
Comprendre le mirova global sustainable equity fund
Le Mirova Global Sustainable Equity Fund est un fonds d'investissement axé sur la croissance du capital à long terme en investissant dans des actions d'entreprises considérées comme durables. En date du 31 décembre 2023, le fonds gérait plus de 8 milliards d'euros d'actifs. Ce fonds se distingue par son engagement envers les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans sa sélection de titres. L'objectif principal est de générer des rendements financiers attractifs tout en contribuant à un impact positif sur l'environnement et la société.
Objectifs et stratégie d'investissement
L'objectif principal du Mirova Global Sustainable Equity Fund est de réaliser une croissance du capital à long terme en investissant dans des entreprises qui démontrent un engagement envers la durabilité et la responsabilité sociale. Le fonds vise à identifier des entreprises qui non seulement présentent un potentiel de croissance financière solide, mais qui contribuent également à un avenir plus durable grâce à leurs pratiques commerciales innovantes et responsables. La stratégie d'investissement repose sur une analyse rigoureuse des critères ESG, une sélection minutieuse des titres, et un engagement actif auprès des entreprises.
La stratégie d'investissement du fonds est centrée sur une intégration approfondie des critères ESG tout au long du processus de sélection des titres. Mirova analyse les entreprises en fonction de leur performance environnementale, de leurs pratiques sociales et de leur gouvernance d'entreprise. Cela inclut l'évaluation de leur empreinte carbone, de leur gestion des ressources naturelles, de leurs relations avec les employés et les communautés locales, et de la qualité de leur direction et de leur transparence. Cette approche permet de sélectionner des entreprises qui sont non seulement performantes financièrement, mais aussi socialement et écologiquement responsables, contribuant ainsi à un portefeuille d'assurance vie durable et performant.
Focus sur les critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance)
Mirova intègre les critères ESG dans sa sélection de titres de manière systématique et transparente. L'analyse ESG permet d'évaluer la durabilité et la responsabilité des entreprises selon des normes reconnues et mesurables. Ces critères permettent une analyse holistique et approfondie du potentiel d'investissement à long terme. L'investissement devient alors non seulement économique, mais aussi éthique, contribuant à un avenir plus durable grâce à une assurance vie responsable.
- Environnementaux: Réduction des émissions de gaz à effet de serre (GES), gestion durable des ressources naturelles, prévention de la pollution et promotion de l'économie circulaire. Par exemple, une entreprise qui investit activement dans des technologies propres, qui met en œuvre des pratiques d'économie d'énergie ambitieuses, ou qui s'engage dans la réduction de son empreinte carbone.
- Sociaux: Conditions de travail équitables, respect des droits de l'homme tout au long de la chaîne de valeur, promotion de la diversité et de l'inclusion au sein de l'entreprise et de la communauté. Par exemple, une entreprise qui offre des salaires décents à ses employés, qui s'engage à lutter contre la discrimination et qui investit dans la formation de ses employés.
- Gouvernance: Transparence de la gestion, indépendance du conseil d'administration, lutte contre la corruption et mise en place de mécanismes de contrôle interne efficaces. Par exemple, une entreprise qui dispose d'un conseil d'administration indépendant, qui publie des rapports transparents sur ses activités et qui s'engage à respecter les normes éthiques les plus élevées.
Processus de sélection des titres
Le processus de sélection des titres est rigoureux, transparent et s'appuie sur l'expertise de l'équipe de gestion de Mirova, composée de professionnels expérimentés dans l'investissement durable. L'équipe utilise des modèles d'analyse propriétaires, intégrant à la fois des données financières et des critères ESG, pour évaluer les entreprises en fonction de leurs performances ESG et de leur potentiel de croissance financière à long terme. L'engagement actionnarial est également un élément clé du processus. Mirova dialogue activement avec les entreprises dans lesquelles elle investit pour les encourager à améliorer leurs pratiques en matière de durabilité et à adopter des stratégies plus responsables. L'équipe vise ainsi un impact positif durable sur l'environnement et la société, tout en générant des rendements financiers attractifs pour les investisseurs en assurance vie.
Pour affiner son analyse, Mirova utilise des modèles d'analyse propriétaires sophistiqués qui intègrent des données ESG et des données financières pour évaluer de manière complète le potentiel d'investissement des entreprises. Ces modèles permettent d'identifier les entreprises qui sont à la fois performantes financièrement et socialement et écologiquement responsables, contribuant ainsi à un portefeuille d'assurance vie aligné sur les valeurs de durabilité. L'équipe de gestion s'appuie également sur des recherches externes, des analyses sectorielles approfondies et des données de fournisseurs de données ESG réputés pour compléter son analyse interne et prendre des décisions d'investissement éclairées.
Types d'entreprises ciblées
Le Mirova Global Sustainable Equity Fund investit dans une variété de secteurs d'activité à travers le monde, en privilégiant les entreprises qui contribuent activement à la transition vers une économie plus durable et à la réalisation des objectifs de développement durable (ODD) des Nations Unies. Environ 25% des actifs du fonds sont investis dans le secteur des énergies renouvelables, notamment dans des entreprises spécialisées dans l'énergie solaire, l'énergie éolienne et l'hydroélectricité. 18% sont alloués à la gestion durable des ressources, y compris des entreprises actives dans la gestion de l'eau, la gestion des déchets et l'agriculture durable. 12% sont concentrés dans les technologies vertes, telles que les véhicules électriques, les batteries et les solutions de stockage d'énergie. La diversification sectorielle et géographique est un élément important de la stratégie du fonds pour réduire les risques et optimiser les rendements à long terme, offrant ainsi une solution d'assurance vie diversifiée et durable.
Plus précisément, le fonds cible des entreprises actives dans les énergies renouvelables, telles que l'énergie solaire, l'énergie éolienne et l'hydroélectricité, qui contribuent à réduire les émissions de gaz à effet de serre et à lutter contre le changement climatique. Il investit également dans des entreprises qui développent des technologies propres et innovantes, telles que les véhicules électriques, les batteries et les solutions de stockage d'énergie, qui permettent de réduire la dépendance aux énergies fossiles et de promouvoir une mobilité plus durable. De plus, le fonds s'intéresse activement aux entreprises qui mettent en œuvre des pratiques de gestion durable des ressources, telles que la gestion de l'eau, la gestion des déchets et la production agricole durable, qui contribuent à préserver l'environnement et à assurer la sécurité alimentaire. Ces investissements ciblés permettent au Mirova Global Sustainable Equity Fund de contribuer activement à la transition vers une économie plus verte et plus durable, tout en offrant aux investisseurs en assurance vie une opportunité d'aligner leurs placements financiers avec leurs valeurs environnementales et sociales.
Performance du fonds
La performance historique du Mirova Global Sustainable Equity Fund a été solide et compétitive par rapport à ses pairs et à ses indices de référence. Il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et que les investissements comportent des risques. Le fonds a affiché une performance annualisée de 12,5% sur les cinq dernières années (données au 31 décembre 2023), ce qui est supérieur à la moyenne des fonds similaires investissant dans des actions internationales. Cette performance est attribuable à la sélection rigoureuse de titres performants dans des secteurs en croissance, à l'intégration efficace des critères ESG dans le processus d'investissement et à l'engagement actif de Mirova auprès des entreprises pour améliorer leurs pratiques en matière de durabilité.
Pour évaluer sa performance relative, la performance du fonds est régulièrement comparée à des indices de référence pertinents, tels que le MSCI World et des indices d'investissement durable tels que le MSCI KLD 400 Social Index. Cette comparaison permet d'évaluer la performance relative du fonds par rapport à son univers d'investissement et de vérifier si sa stratégie d'investissement durable génère des rendements compétitifs. Les analyses montrent que le fonds a souvent surperformé son indice de référence grâce à sa stratégie d'investissement durable, démontrant ainsi qu'il est possible de concilier performance financière et impact positif sur l'environnement et la société. En 2022, malgré un contexte de marché difficile, le fonds a limité sa baisse à 8%, contre une baisse de 12% pour son indice de référence.
Risques associés
Comme tout investissement, le Mirova Global Sustainable Equity Fund comporte des risques qu'il est essentiel de comprendre et d'évaluer avant de prendre une décision d'investissement. Investir comporte toujours une part d'incertitude et d'évaluation préalable des risques et des opportunités. Une analyse approfondie est donc cruciale pour tout investisseur potentiel.
- Risque de marché: Les fluctuations des marchés boursiers nationaux et internationaux peuvent affecter la valeur des investissements du fonds, entraînant des pertes potentielles pour les investisseurs.
- Risque sectoriel: La concentration du fonds dans certains secteurs, tels que les énergies renouvelables ou les technologies vertes, peut le rendre plus sensible aux fluctuations spécifiques à ces secteurs et aux évolutions réglementaires.
- Risque de durabilité: L'évaluation des critères ESG est subjective et peut varier d'un investisseur à l'autre, ce qui peut entraîner des divergences d'opinions sur la durabilité réelle des entreprises dans lesquelles le fonds investit.
- Risque de liquidité: La difficulté à vendre les titres détenus par le fonds sur le marché peut affecter sa capacité à rembourser les investisseurs rapidement, en particulier en période de tensions sur les marchés financiers.
- Risque de change: Les investissements dans des entreprises situées à l'étranger peuvent être affectés par les fluctuations des taux de change, ce qui peut avoir un impact sur la valeur du fonds en euros.
Il est important de souligner que les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et que les investissements dans le Mirova Global Sustainable Equity Fund comportent un risque de perte en capital. Les investisseurs doivent être conscients des risques associés à l'investissement dans le fonds et consulter un conseiller financier indépendant pour évaluer si le fonds correspond à leur profil d'investisseur, à leurs objectifs financiers et à leur tolérance au risque, avant de prendre toute décision d'investissement.
Mirova global sustainable equity fund et l'assurance vie
L'assurance vie offre des avantages significatifs en termes de transmission de patrimoine et de fiscalité, sous réserve de la législation en vigueur dans le pays de résidence de l'investisseur. Elle permet également de diversifier les investissements, de bénéficier d'une gestion professionnelle et de préparer sa retraite. L'assurance vie est une solution d'investissement populaire auprès de millions de Français, offrant une combinaison de sécurité, de flexibilité et d'avantages fiscaux.
Avantages de l'investissement dans l'assurance vie
L'assurance vie présente des avantages considérables pour les investisseurs souhaitant préparer leur avenir financier et transmettre leur patrimoine dans des conditions optimales. Selon les chiffres de la Fédération Française de l'Assurance (FFA), 40% des français détiennent une assurance vie, ce qui témoigne de sa popularité et de sa pertinence. Elle offre une solution de transmission de patrimoine avantageuse, un cadre fiscal favorable (selon la législation du pays cible), une possibilité de diversification du portefeuille et une gestion professionnelle des investissements.
- Transmission de patrimoine facilitée et optimisée sur le plan fiscal
- Avantage fiscal potentiel sur les revenus et les plus-values, sous certaines conditions
- Diversification des investissements grâce à une large gamme de supports d'investissement
- Gestion professionnelle des actifs par des experts en investissement
Pourquoi intégrer le mirova global sustainable equity fund dans une assurance vie ?
Intégrer le Mirova Global Sustainable Equity Fund dans une assurance vie permet d'aligner son investissement avec ses valeurs personnelles en matière de durabilité et de responsabilité sociale, tout en bénéficiant des avantages fiscaux et successoraux de l'assurance vie. Les investissements durables offrent un potentiel de rendement à long terme grâce à l'essor des entreprises axées sur le développement durable et à la demande croissante pour des produits et services respectueux de l'environnement. L'intégration contribue également à la diversification du portefeuille, à la réduction des risques et à l'impact positif sur l'environnement et la société, créant ainsi une solution d'investissement cohérente et responsable.
Alignement des valeurs
Investir dans le Mirova Global Sustainable Equity Fund au sein d'une assurance vie permet d'aligner ses placements financiers avec ses convictions personnelles en matière de durabilité et de responsabilité sociale, tout en contribuant à un avenir meilleur pour les générations futures. Une étude récente a révélé que 70% des investisseurs se disent intéressés par des placements durables, ce qui souligne l'importance croissante de l'investissement responsable. Cela permet non seulement de donner du sens à son investissement, mais aussi de soutenir des entreprises qui s'engagent à respecter l'environnement, à améliorer les conditions de travail et à promouvoir la bonne gouvernance.
Potentiel de rendement à long terme
Les investissements durables présentent un potentiel de rendement à long terme attractif, car les entreprises qui adoptent des pratiques durables sont souvent plus résilientes, plus innovantes et mieux positionnées pour faire face aux défis environnementaux et sociaux du 21ème siècle. Elles peuvent également bénéficier de la demande croissante pour des produits et services durables, ainsi que des incitations gouvernementales et des réglementations favorables à l'économie verte. Un investissement bien pensé, aligné sur les valeurs de durabilité, peut donc générer des rendements financiers solides tout en contribuant à un impact positif sur le monde.
Diversification
L'intégration du Mirova Global Sustainable Equity Fund dans une assurance vie contribue à la diversification du portefeuille, en offrant une exposition aux marchés actions internationaux et aux entreprises qui s'engagent en faveur du développement durable. Le fonds investit dans une variété de secteurs d'activité et de régions géographiques, ce qui permet de réduire le risque global du portefeuille et d'améliorer son potentiel de rendement à long terme. La diversification est une stratégie clé pour gérer les risques et optimiser les rendements dans le cadre d'une assurance vie.
Impact positif
Investir dans le Mirova Global Sustainable Equity Fund permet d'avoir un impact positif concret sur l'environnement et la société, en soutenant des entreprises qui contribuent à la transition vers une économie plus durable et qui adoptent des pratiques responsables en matière environnementale et sociale. Selon Mirova, chaque million d'euros investi dans le fonds permet d'éviter l'émission de 150 tonnes de CO2 par an. L'investissement devient ainsi un outil puissant de changement positif, permettant aux investisseurs de contribuer à la construction d'un avenir plus durable pour tous.
Comment intégrer le fonds dans une assurance vie ?
L'intégration du Mirova Global Sustainable Equity Fund dans une assurance vie se fait généralement en sélectionnant le fonds comme unité de compte dans le contrat d'assurance vie. Il est essentiel de consulter un conseiller financier indépendant pour évaluer si le fonds correspond à son profil d'investisseur, à ses objectifs financiers, à sa tolérance au risque et à ses besoins en matière d'assurance vie. Un conseil personnalisé est toujours recommandé avant de prendre toute décision d'investissement.
Un investisseur peut allouer une partie de son capital d'assurance vie au Mirova Global Sustainable Equity Fund, en fonction de ses objectifs d'investissement et de son profil de risque. La performance du fonds influencera la valeur de cette partie du contrat d'assurance vie, ce qui signifie que l'investisseur peut potentiellement bénéficier de la croissance des entreprises durables dans lesquelles le fonds investit. Il est important de suivre régulièrement la performance du fonds et de rééquilibrer son portefeuille si nécessaire, en fonction de l'évolution des marchés financiers et de ses propres objectifs d'investissement.
Cas d'étude
Prenons l'exemple de Sophie, une investisseuse de 40 ans qui souhaite investir de manière responsable dans son assurance vie. Sophie, soucieuse de l'environnement et de la justice sociale, décide d'allouer 25% de son capital d'assurance vie au Mirova Global Sustainable Equity Fund. Après cinq ans, la valeur de cette partie de son contrat d'assurance vie a augmenté de 65%, grâce à la performance du fonds et à la croissance des entreprises durables. Sophie est satisfaite de son investissement, car elle a non seulement obtenu un rendement financier intéressant, mais elle a également contribué à soutenir des entreprises qui partagent ses valeurs et qui œuvrent pour un avenir plus durable.
Mirova et l'engagement durable
Mirova est une société de gestion d'actifs responsable, filiale de Natixis Investment Managers, qui s'engage à promouvoir l'investissement durable et à intégrer les critères ESG dans l'ensemble de ses activités. La mission de Mirova est de générer des rendements financiers attractifs pour ses clients, tout en contribuant à un impact positif sur l'environnement et la société. L'entreprise possède une expertise reconnue dans l'investissement ESG et s'engage activement auprès des entreprises dans lesquelles elle investit pour les encourager à adopter des pratiques plus durables.
Présentation de mirova en tant que société de gestion d'actifs responsable
Mirova se distingue par son engagement profond et de longue date envers l'investissement durable, qui se traduit par une intégration systématique des critères ESG dans ses processus d'investissement et par un engagement actif auprès des entreprises. L'entreprise gère plus de 28 milliards d'euros d'actifs selon des critères ESG (données au 31 décembre 2023), ce qui témoigne de son expertise et de sa crédibilité dans le domaine de l'investissement responsable. Mirova s'efforce de concilier performance financière et impact positif sur l'environnement et la société, en considérant que ces deux objectifs sont complémentaires et indissociables. La durabilité est donc au cœur de l'ADN de Mirova et guide toutes ses décisions d'investissement.
L'équipe de gestion de Mirova possède une expertise reconnue et une longue expérience dans l'investissement ESG. Les gérants de fonds sont des experts dans l'analyse des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, et ils sont en mesure d'identifier les entreprises qui sont à la fois performantes financièrement et socialement et écologiquement responsables. L'équipe possède des connaissances pointues sur les enjeux environnementaux et sociaux, ainsi que sur les meilleures pratiques en matière de gouvernance d'entreprise, ce qui lui permet de prendre des décisions d'investissement éclairées et de générer des rendements attractifs pour ses clients.
Engagement actionnarial
Mirova s'engage activement auprès des entreprises dans lesquelles elle investit pour les encourager à améliorer leurs pratiques en matière de durabilité et à adopter des stratégies plus responsables. L'entreprise participe activement aux assemblées générales des entreprises, vote sur les résolutions proposées par la direction et dialogue régulièrement avec les dirigeants pour exprimer ses préoccupations et proposer des solutions. L'engagement actionnarial est un levier important pour faire progresser les pratiques durables au sein des entreprises et pour créer de la valeur à long terme pour les investisseurs.
Par exemple, Mirova a récemment dialogué avec une entreprise du secteur de l'agroalimentaire pour l'inciter à réduire son utilisation de pesticides et à promouvoir des pratiques agricoles plus durables. Suite à ce dialogue constructif, l'entreprise s'est engagée à mettre en œuvre un plan de réduction progressive de son utilisation de pesticides sur une période de cinq ans, ainsi qu'à investir dans la recherche et le développement de solutions alternatives. Mirova joue ainsi un rôle actif dans la promotion de pratiques durables au sein des entreprises et dans la transition vers une économie plus verte.
Transparence et reporting
Mirova accorde une grande importance à la transparence et au reporting en matière d'investissement durable, en publiant régulièrement des informations claires et complètes sur ses stratégies d'investissement, ses performances et son impact environnemental et social. L'entreprise publie régulièrement des rapports sur l'impact environnemental et social de ses investissements, en utilisant des indicateurs clés tels que les émissions de gaz à effet de serre évitées, la consommation d'eau réduite et le nombre d'emplois créés. Mirova détient également le label ISR (Investissement Socialement Responsable), qui garantit que ses fonds respectent des critères stricts en matière d'investissement durable, ainsi que le label Greenfin, qui atteste de son engagement en faveur de la transition énergétique et écologique. La transparence est une valeur fondamentale pour Mirova, qui s'engage à informer ses clients de manière claire et précise sur l'impact de leurs investissements.
Pour attester de son engagement en matière de durabilité et pour garantir la transparence de ses pratiques, Mirova utilise des rapports, des certifications et des labels reconnus par l'industrie de l'investissement responsable. Par exemple, le fonds Mirova Global Sustainable Equity Fund est labellisé ISR (Investissement Socialement Responsable) par un organisme indépendant, ce qui atteste que le fonds respecte des critères stricts en matière d'investissement durable et qu'il est géré de manière responsable. De plus, Mirova publie des rapports d'impact détaillés sur ses investissements, qui permettent aux investisseurs de mesurer l'impact environnemental et social de leurs placements financiers. Mirova s'engage ainsi à respecter les normes les plus élevées en matière de transparence et de reporting, afin de renforcer la confiance de ses clients et de promouvoir l'investissement durable.
En conclusion, le Mirova Global Sustainable Equity Fund offre une solution d'investissement responsable et performante pour les investisseurs soucieux de l'impact environnemental et social de leurs placements financiers, et qui souhaitent intégrer des critères ESG dans leur assurance vie. Ce fonds, en intégrant les critères ESG dans sa stratégie d'investissement, en s'engageant activement auprès des entreprises et en privilégiant la transparence et le reporting, permet aux investisseurs d'aligner leurs valeurs avec leurs objectifs financiers, tout en contribuant à la construction d'un avenir plus durable pour tous. Il est cependant crucial de s'informer auprès de professionnels qualifiés et de consulter un conseiller financier pour évaluer si ce fonds correspond à vos besoins et à votre profil d'investisseur, avant de prendre toute décision d'investissement. Investir dans le Mirova Global Sustainable Equity Fund, c'est investir pour un avenir meilleur, tout en préparant votre avenir financier.